Документарные расчеты и банковские гарантии
Документарные расчеты – ежедневно используемые многими торговыми и промышленными предприятиями финансовые инструменты, которые при их эффективном использовании могут заменять финансирование деятельности предприятия.
Что такое документарное инкассо?
Документарное инкассо – это способ расчета, при котором продавец после отправки товара через банк представляет покупателю к оплате/акцептированию коммерческие и/или финансовые документы. После оплаты коммерческих документов (счетов, транспортных документов, сертификатов и т.д.) или после принятия на себя обязательства по оплате финансовых документов (после акцептирования векселя), покупатель получает их от банка и приобретает право на товар.
Когда банк выдает документы покупателю?
- Банк выдает документы покупателю только после оплаты покупателем счета.
- Банк выдает документы покупателю, принявшему на себя обязательство по их оплате, т.е. после акцептирования векселя.
Когда расчеты производятся с использованием документарного инкассо?
- когда торговые партнеры не полностью доверяют друг другу;
- когда продавец не сомневается относительно платежеспособности покупателя и его намерения оплатить отправленный товар;
- при наличии достаточно стабильного политического и экономического положения в стране покупателя.
Каким образом производятся расчеты с использованием документарного инкассо?
- Продавец и покупатель подписывают договор, в котором предусматривается расчет по инкассо.
- Продавец отправляет товар покупателю.
- Продавец передает своему банку документы для инкассирования.
- Банк продавца отправляет документы в банк покупателя.
- Банк покупателя после оплаты покупателем документов или после принятия им на себя обязательства по их оплате (после акцептирования векселя) передает ему документы.
- Банк покупателя переводит средства в банк продавца.
- Банк продавца переводит средства продавцу.
Что такое документарный аккредитив?
Документарный аккредитив – это выставленный банком по просьбе покупателя документ, которым банк принимает на себя обязательство по оплате продавцу отправленного товара после предоставления им банку документов, соответствующих условиям и срокам аккредитива.
С использованием аккредитива могут производиться расчеты не только за товар, но и за выполнение работ или за предоставление услуг.
Когда расчеты производятся с использованием аккредитива?
- когда торговые партнеры не знакомы или недостаточно знакомы друг с другом;
- когда продавец сомневается в платежеспособности покупателя;
- когда заключаются торговые договоры с партнерами из политически нестабильных или экономически слабых стран;
- когда это требуется в соответствии с законодательством страны;
- когда существует возможность получения финансирования на благоприятных условиях.
Каким образом производятся расчеты с использованием документарного аккредитива?
- Продавец и покупатель подписывают договор, в котором предусматривается расчет по аккредитиву.
- Покупатель обращается в свой банк с просьбой о выставлении аккредитива.
- Банк покупателя выставляет аккредитив и отправляет его в банк продавца.
- Банк продавца сообщает продавцу об аккредитиве.
- Продавец отправляет товар покупателю.
- Продавец представляет своему банку документы, указанные в аккредитиве.
- Банк продавца отправляет документы в банк покупателя.
- Банк покупателя производит проверку документов и, если они соответствуют условиям аккредитива, списывает деньги со счета клиента и передает ему документы. Покупатель приобретает право на товар.
- Банк покупателя переводит деньги в банк продавца.
- Банк продавца переводит деньги продавцу.
Каковы условия выставления аккредитива?
- Банк выставляет аккредитив после депонирования клиентом средств на специально в этих целях открытом счете.
- Банк выставляет аккредитив после передачи клиентом в залог другого движимого или недвижимого имущества (клиенту открывается кредитная линия).
Что такое банковская гарантия?
Банковская гарантия – это обязательство банка по уплате получателю гарантии определенной суммы денег или ее части в случае, если клиент банка, за которого гарантировал банк, не может своевременно и надлежащим образом выполнить свои обязательства перед получателем гарантии.
Гарантия является абстрактным обязательством банка, не зависящим от контракта.
Каковы условия предоставления гарантии?
- Банк предоставляет гарантию после депонирования клиентом средств на специально в этих целях открытом счете.
- Банк предоставляет гарантию после передачи клиентом в залог другого движимого или недвижимого имущества (клиенту открывается кредитная линия).
Какие гарантии предоставляет банк?
- выполнения договора;
- платежа;
- предложения;
- возвращения аванса;
- погашения кредита;
- одноразовые и общие гарантии таможне;
- другие.
| Вам необходима более подробная информация о документарных расчетах? Звоните по телефону +370 5 266 4712 в Вильнюсе или направляйте свои вопросы, оформив их как эл. запрос. |
|---|
|
|
Общие условия договора о предоставлении гарантии
