Своповая валютная сделка
Что такое своповая валютная сделка?
Своповая валютная сделка (англ.: "swap") – это сделка, на основании которой банк и клиент покупают или продают установленную сумму одной валюты за другую валюту и договариваются о продаже или купле той же суммы валюты за другую валюту в будущем за цену, определенную на момент заключения сделки.
Например, банк и клиент заключают своповую сделку сроком на шесть месяцев, на основании которой банк получает доллары, а клиенту переводит литы. Через шесть месяцев банк возвращает клиенту доллары, а клиент банку – литы. Подобная сделка практически оформляется как две сделки купли-продажи валюты: обычная (клиент продает доллары за литы) и форвардная (через шесть месяцев клиент производит обратную куплю долларов за литы).
По той причине, что курсы купли и продажи устанавливаются точно в то же время, исключается риск изменения валютного курса.
В чем заключаются преимущества своповой валютной сделки?
- Своповые сделки помогают управлять денежными потоками и регулировать их и в настоящее время, и в будущем.
- С помощью своповых сделок можно продлить или сократить продолжительность уже заключенных форвардных сделок.
- Отсутствие каких-либо дополнительных платежей.
- Отсутствие минимальной суммы сделок.
- Заключение своповой сделки Вы осуществите быстрее и дешевле, чем внесение вклада в одной валюте и получение займа в другой валюте.
- Заключение своповой сделки будет для Вас намного более выгодным, чем купля валюты и последующая ее продажа.
- Своповая сделка может быть заключена даже сроком на 12 месяцев.
Когда наиболее выгодно заключать своповую валютную сделку?
- Своповую сделку можно очень эффективно использовать для регулирования денежных потоков.
Например, в настоящее время Вы располагаете долларами, и Вам известно, что через 3 месяца они Вам действительно понадобятся. На повседневные нужды Вам необходимы литы. Вы можете выбирать – продавать доллары за литы, а через 3 месяца произвести обратную куплю долларов, или внести вклад в банк в долларах и получить в банке заем в литах. В первом случае Вы рискуете тем, что через 3 месяца доллар подорожает и вы понесете убытки в связи с изменением курса. Во втором случае Вы можете потратить много времени на оформление документов для получения займа в банке, а чаще всего случается так, что деньги необходимы срочно.
В данной ситуации действительно наиболее выгодно выбирать своповую валютную сделку сроком на 3 месяца. Заключив подобную сделку, Вы продадите банку доллары за литы и сразу договоритесь относительно обратной купли доллара через три месяца по курсу, установленному на день заключения сделки, и сможете рассчитаться за товар.
- Кроме того, своповую валютную сделку можно использовать для продления или сокращения продолжительности уже заключенных форвардных сделок.
Например, Вы заключили форвардную сделку по обмену валюты. Еще до наступления срока расчета по указанной сделке, изменилась дата, когда Вам понадобится определенная валюта. Заключив своповую валютную сделку, Вы можете сократить или продлить форвардную сделку.
| Вам необходима более подробная информация о своповых сделках по обмену валюты? Звоните по телефонам +370 5 266 4657, +370 5 266 4623 в Вильнюсе или задавайте свои вопросы, оформив их как эл. запрос. |
|---|
|
|
